Los Criminales, en la Medida en que se han Puesto Mayores Controles al Sistema Financiero, han Cambiado sus Actividades

FORUM NEWS.- En una reciente charla que tuvo la maestra Elisa de Anda Madrazo, presidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en México, con notarios, contadores y abogados, los denominados “gatekeepers” o guardianes del sistema financiero, les comentó distintos temas a manera de unir filas en la prevención del lavado de dinero, y es que estos profesionales también son susceptibles de ser vulnerados por los tentáculos del crimen organizado, así como las demás actividades vulnerables, como comúnmente se denominan.

Durante su charla, Elisa de Anda Madrazo les dijo a los notarios, contadores y abogados ahí reunidos y en conexión virtual, que tienen una tarea conjunta muy importante de ser las defensas del sistema financiero para proteger de posibles conductas ilícitas y coadyuvar en el combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Los criminales, en la medida en que se han puesto mayores controles al sistema financiero, han cambiado sus actividades al utilizar los servicios profesionales, en particular de los abogados, contadores y los notarios, para poder legitimar y esconder su dinero.

Hoy el crimen organizado subcontrata, en pocas palabras van y contratan a los especialistas para esconder el dinero y ver cómo pueden burlar los controles, y eso es un reto y un riesgo, donde es necesario implementar y tener los controles adecuados. Pero no es su trabajo hacer una investigación, les dijo, eso le corresponde a las autoridades; no se puede trasladar ese riesgo al sector privado para hacer la investigación, pero sí y poner atención de cuando hay la sospecha, avisar a las autoridades mediante los canales de los avisos, el demostrar que se detectó, se avisó, y la autoridad tener la información para poder iniciar los trabajos de investigación.

También es necesario poner atención en el enfoque basado en riesgos para determinar dónde están las actividades de riesgos, dónde hay vulnerabilidad, y por ende, mitigarlos.

TIPOLOGÍAS

Hay algunas tipologías clásicas que se han detectado con inmuebles, sobre todo cuando hay ventas rápidas sin una lógica económica, que un mismo inmueble está pasando por varias manos, esa es una señal de alerta; los pagos fragmentados utilizados por terceros; sociedades recién constituidas que de pronto tienen una actividad económica fuerte que no se explica; operaciones de alto valor con cambio de socios recientes, que no haya una actividad normal, etc.

LA ESENCIA DE GAFI

El GAFI no es un organismo internacional formalmente, no hay un tratado internacional que formalice al GAFI, es por ello que no pasa a través de las cancillerías, son los ministerios de hacienda o de finanzas de los países que acordaron hacer un grupo de trabajo, un grupo de acción. Esto permite que expertos técnicos, funcionarios públicos que están en sus países siendo supervisores, reguladores, haciendo política pública, siendo investigadores, también los jueces que evalúan a los otros países para ver los riesgos, comentó la prestigiada presidenta del GAFI.

LOS NOTARIOS LE HICIERON CORDIAL INVITACIÓN A LA IMPORTANTE PLÁTICA

En el magno salón del hotel Four Seasons, se dieron cita el gremio notarial del Colegio del Notariado Mexicano que preside el notario Ricardo Vargas Navarro, pero también compartió la invitación al Instituto Mexicano de Contadores Públicos que dirige la doctora Ludivina Leija; la Barra Mexicana de Abogados que preside la Mtra. Ana María Kudisch y también estuvo presente la presidenta del Colegio de Contadores Públicos de México,
M.P.M., M.A., L.C.P.C. y F. Rosalía Ortega López, entre otras personalidades.

La importante reunión dentro del marco de la 5ª Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI, que inició en México en junio de 2025, y se prevé finalice en octubre de 2026, orientada a combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

SEMANA DE GAFI EN MÉXICO: MIREYA VALVERDE

Actualmente México se encuentra siendo evaluado en esta 5ª Ronda de Evaluaciones Mutuas y bajo la presidencia de la maestra Elisa de Anda Madrazo los objetivos y la metodología, han cambiado, expresó durante la bienvenida la Mtra. Mireya Valverde, especialista en Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo.

Indicó la prestigiada experta Mireya Valverde que esta visita por parte de la maestra Elisa de Anda Madrazo es muy relevante, ya que la siguiente semana se estarán reuniendo autoridades, sector privado y el equipo de GAFI, incluidos los evaluadores.

Esta 5ª Ronda se basa mayormente en efectividad, pues los objetivos han cambiado, la metodología también ha cambiado, y esto obedece a que nuestro informe de evaluación mutua se estará presentando en octubre de este año.

Esto es relevante, dijo, pues México en los últimos meses, desde el año pasado, comenzó con esta inercia de modificar todo aquello que fuera necesario para cumplir con los estándares de GAFI, con las cuarenta recomendaciones, con los 11 resultados inmediatos, y la verdad es que en México lo hemos hecho bien, aunque seguramente hay áreas de oportunidad, áreas de mejora, pero también recordemos que es relevante que el año pasado se modificó la ley antilavado con la finalidad de cumplir con las recomendaciones 22 y 23 y que justamente regula a las actividades vulnerables, incluido, por supuesto, al notariado, a los contadores, abogados, etc.

“Es relevante porque esta reforma, pues, viene de alguna manera a poner el piso parejo en actividades vulnerables y el sistema financiero”.

“México es miembro de pleno derecho del GAFI desde el año 2000. Hemos tenido 4 evaluaciones y en esta quinta ronda de evaluaciones mutuas que comenzó desde el 2025, las autoridades y el sector privado se están coordinando con la finalidad de enviar todos los insumos a GAFI de manera oportuna y tener resultados positivos”, indicó.

LISTOS PARA TRABAJAR DESDE EL NOTARIADO

Por su parte, el notario Ricardo Vargas, Presidente del Colegio Nacional del Notariado Mexicano, dio la bienvenida a la maestra Elisa de Anda Madrazo y comentó que desde el notariado están listos para trabajar, han participado en el parlamento abierto de la reforma de la ley antilavado, han participado en el tema de las reglas para aclarar pendientes por resolver. “Es importante mencionar todo el tema del enfoque basado en riesgos y el tema del “gatekeepers” donde el notariado, los contadores y los abogados somos una contención para que el dinero ilícito no se vuelva lícito y circule en la sociedad”.

La 5ª Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI, iniciada a nivel mundial en 2024, orientada a combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, contiene nuevos parámetros y se enfoca en la implementación de las medidas de prevención, tanto respecto de la autoridades y del sector privado, en base a un Enfoque Basado en Riesgos (EBR).